Slovo FOREX pochádza z anglických slov foreign exchange, čo v preklade znamená „zámena devíz,“ resp. devízový trh. Tento trh funguje na základe výmeny jednej devízy za druhú, pričom hlavným cieľom je zväčša špekulácia so vzájomným výmenným kurzom týchto dvoch mien.

Forex bol založený v roku 1971, kedy boli fixné menové kurzy voči zlatu zrušené a nahradili ich kurzy plávajúce, čo malo za následok „rozchod“ vývoja ceny zlata a dolára a prudké zmeny vzájomných kurzov mien.

Ako to funguje?

Keďže sme v informačnej dobe, investovanie týmto spôsobom funguje zväčša online, avšak môžu sa vyskytnúť prípady, kedy je investorovi pohodlnejšie zameniť reálne devízy (najmä ak ide o väčšie množstvo).

Forex teda nefunguje na reálnej zámene devíz, ale na spôsobe finančných derivátov. To znamená, že ak by ste sa rozhodli, že vymeníte z dôvodu dobrých fundamentov USA váš súčasný objem kapitálu (v eurách) za doláre, fyzické doláre nevlastníte. Sú to iba „potenciálne doláre,“ ktoré ale za reálne doláre zameniť viete. Takže je tu podobný systém ako pri bankových účtoch, ktoré síce zlikvidniť vieme, ale počas držby peňažných prostriedkov na bankovom účte fyzické peniaze nevlastníme.

Ako sa dá na tom zarobiť?

Predstavte si, že chcete vymeniť váš kapitál v eurách za doláre, resp. predpokladáte, že kurz dolára sa oproti euru bude zvyšovať. To znamená, že USD je pre vás momentálne lacný. Je to základný princíp obchodu – nakupovať lacné, predávať drahé.

Zelené bankovky vymeníte za vaše eurá pri kurze EUR/USD 1,3000 (resp. 1 EUR = 1,3000 USD). Objem, ktorý vymeníte, bude predstavovať 10.000 €. To znamená, za 10.000 € vašich eur dostanete 13.000 USD. Keďže kurz sa pravidelne mení a niekedy sprevádza trhy zvýšená volatilita, môže sa stať, že váš výmenný kurz EUR/USD poklesne na 1,2500, čo znamená, že dolár posilnil. Ak si poviete, že dolár ďalej nebude „posilňovať“ alebo budete nutne potrebovať eurá, vašu hotovosť 13.000 dolárov zameníte naspäť na eurá, avšak už nedostanete 10.000 €, ktoré ste pôvodne mali. Po prerátaní novým kurzom bude hodnota týchto 13 tisíc dolárov 10.400 eur, čo znamená, že ste dosiahli 400-eurový zisk z investície, a to len na základe vývoja menového kurzu.

Model je však zjednodušený, keďže za každú investíciu sa platia určité poplatky (ktoré „ťahajú“ investíciu do mínusu) a výnimkou nie je ani tento prípad.

Menové páry

Na forexe existuje obrovský počet mien, ktorých kombinácie vytvárajú menové páry. Ich bežné rozdelenie predstavuje majoritné menové páry (patria sem páry zložené najmä z mien USD, EUR, JPY, GBP a CHF) a minoritné menové páry, ktoré majú v sebe aspoň jednu z vedľajších mien – PLN, HUF, SEK,… (väčšinou sa používajú v kombinácii s USD alebo EUR).

Systém forexu

Ako mnoho iného, aj forex má svoj SYSTÉM. Ten spočíva v tom, že tu vystupuje podobne ako v každom systéme viacero subjektov.

Tento systém je tvorený bankami, brokermi, inštitúciami, zaisťovacími fondmi, spoločnosťami a ostatným subjektami, ktoré na forexe obchodujú (fyzické osoby). Broker je krajší názov pojmu BANKA a keďže ľudia bankové produkty moc v obľube nemajú, za túto inštitúciu sa skrýva spomínaný broker. Jeho úlohou je zabezpečiť nielen reklamu, ale aj celý marketing, aby presvedčil potenciálnych investorov, že na forexe sa oplatí obchodovať a následne na to im umožnil na trhu obchodovať.

Škoda, že vo väčšine prípadov vyhráva broker, resp. banka.

Osobne rád prirovnávam forex ku stávkovej kancelárii (ktoré majú rovnaký princíp), avšak tieto 2 pojmy nemôžeme považovať za ekvivalenty. Jednou zo spoločných čŕt je pravdepodobnosť, druhou určitý poplatok. Ten spôsobí, že broker alebo stávková kancelária bude víťazom vždy. Prečo je to tak?

Predstavte si názornú situáciu, že by ste sa stavili s vaším známym o hokejový zápas, pričom by bol princíp podobný ako pri stávkovaní. To znamená, že by sa určili 3 varianty:

a) tím X vyhrá nad tímom Y

b) tím X prehrá s tímom Y

c) zápas skončí remízou.

Váš známy by síce navrhol, že ak trafíte jednu z týchto troch možností, dokáže vám dať napríklad dvojnásobok toho, čo je v stávke, avšak stále máte len 33 %-nú pravdepodobnosť, že tento výsledok trafíte (on má pravdepodobnosť 1 : 2, ale vy až 1 : 3).

Systém by sa skomplikoval, ak by vám povedal, že vždy, keď sa stavíte, mu dáte 5 % (kvázi ako poplatok) zo sumy, ktorá je zahrnutá v stávke. Takže váš kamarát bude víťazom takmer vždy a pravdepodobnosť má „podplatenú“ na svojej strane.

Na tomto názornom príklade som chcel ukázať, že podobne funguje aj forex – pravdepodobnosť počtu ziskových obchodov hrá proti ľuďom a broker si k tomu ešte za každý deň trvania investície „naúčtuje“ určitý poplatok. Tie mu musíte zaplatiť, takže už na začiatku investície ste v určitej strate.

CashBackFOREXBrokers.com